Često postavljana pitanja

Nudimo sveobuhvatne financijske savjetodavne usluge prilagođene vašim osobnim ciljevima i potrebama:

• Osobno financijsko planiranje: Stvaranje prilagođenih financijskih planova za postizanje vaših životnih ciljeva
• Upravljanje investicijama: Profesionalno upravljanje vašim investicijskim portfeljem
• Planiranje umirovljenja: Strategije za osiguranje ugodnog umirovljenja
• Porezno planiranje: Optimizacija vaše porezne situacije
• Planiranje imovine: Zaštita i prijenos vašeg bogatstva
• Upravljanje bogatstvom: Sveobuhvatne strategije za visokovrijedne klijente

Radimo s vama kako bismo razumjeli vašu jedinstvenu situaciju i stvorili personalizirani pristup koji odgovara vašim potrebama.

Vjerujemo u transparentnost naših naknada. Nudimo nekoliko struktura naknada:

• Naknade zasnovane na AUM: Postotna naknada na imovinu pod upravljanjem, obično između 0,75% i 1,25% godišnje, ovisno o veličini portfelja
• Fiksne naknade: Za specifične projekte financijskog planiranja, od 2.500 kn do 10.000 kn
• Satne savjetodavne usluge: Za pojedinačne konzultacije po stopi od 300-500 kn/sat
• Retainer modeli: Mjesečne ili tromjesečne naknade za kontinuiranu podršku

Detaljno ćemo razmotriti našu strukturu naknada i pomoći vam odabrati opciju koja najbolje odgovara vašim potrebama tijekom vaše prve konzultacije.

Da, apsolutno. Cascade Financial Advisors djeluje kao fiducijarni savjetnici, što znači da smo zakonski i etički obvezni djelovati u najboljem interesu naših klijenata u svakom trenutku.

Ovo fiducijarno obvezivanje znači:

• Vaš interes uvijek dolazi na prvo mjesto
• Pružamo nepristrano savjetovanje bez sukoba interesa
• Potpuna transparentnost svih naknada i naknada
• Profesionalnost i pažnja u svim preporukama
• Povjerljivost vaših financijskih informacija

Registrirani smo kod odgovarajućih regulatornih tijela i pridržavamo se najviših standarda profesionalnog ponašanja.

Naš standardni minimum za usluge upravljanja investicijama je 250.000 kn. Ovo nam omogućava pružanje personaliziranog upravljanja portfeljem i sveobuhvatnih savjetodavnih usluga koje zaslužujete.

Međutim, razumijemo da različite situacije zahtijevaju različite pristupe:

• Za manje račune: Nudimo usluge financijskog planiranja i savjetovanja na bazi naknade ili po satu
• Za mlade profesionalce: Specijalizirani programi s nižim minimumima za one koji grade svoje bogatstvo
• Za postojeće klijente: Dodatni obiteljski računi mogu imati niže minimume

Kontaktirajte nas kako bismo razgovarali o vašoj specifičnoj situaciji - možda postoje opcije koje odgovaraju vašim potrebama.

Naša investicijska filosofija temelji se na nekoliko ključnih principa:

• Dugoročna perspektiva: Fokusiramo se na dugoročno stvaranje bogatstva, ne na kratkoročnu spekulaciju
• Diverzifikacija: Širenje rizika preko različitih klasa imovine, sektora i geografija
• Upravljanje rizikom: Razumijevanje i upravljanje rizikom prilagođeno vašoj toleranciji
• Porezna učinkovitost: Implementacija strategija koje minimiziraju porezne obveze
• Pristup zasnovan na istraživanju: Donošenje odluka temeljenih na temeljitoj analizi i podacima
• Redovito rebalansiranje: Održavanje ciljne alokacije imovine tijekom tržišnih promjena

Prilagođavamo portfelje vašim specifičnim ciljevima, vremenskom horizontu i toleranciji rizika.

Najbolje vrijeme za početak planiranja umirovljenja je što prije - idealno u ranim 20-ima ili 30-ima kada započinjete svoju karijeru. Međutim, nikada nije kasno za početak!

Prednosti ranog početka:

• Više vremena za rast investicija kroz složenu kamatu
• Mogućnost preuzimanja kalkuliranog rizika s dužim vremenskim horizontom
• Manji godišnji iznosi potrebni za postizanje istih ciljeva
• Fleksibilnost za prilagodbu strategija tijekom vremena

Ako ste bliži umirovljenju:

Možemo vam pomoći maksimizirati vaše preostale radne godine, optimizirati postojeće štednje i stvoriti strategiju prihoda za umirovljenje koja će osigurati vašu financijsku sigurnost.

Bez obzira na vašu dob, možemo raditi s vama na stvaranju personaliziranog plana umirovljenja.

Potreban iznos za umirovljenje značajno varira ovisno o vašem životnom stilu, ciljevima i okolnostima. Nema univerzalnog odgovora, ali možemo vam pomoći izračunati vašu osobnu potrebu.

Faktori koje razmatramo:

• Vaši trenutni i projektirani životni troškovi
• Željeni stil života u umirovljenju
• Očekivana dob umirovljenja i životni vijek
• Izvori prihoda u umirovljenju (mirovine, socijalno osiguranje)
• Troškovi zdravstvene skrbi i dugotrajne njege
• Inflacija i stopa povrata investicija
• Ostavština i ciljevi nasljeđa

Gruba pravila: Mnogi financijski planeri sugeriraju da vam treba 70-80% vašeg preddmirovnog prihoda ili 25-30 puta vaše godišnje troškove, ali vaša situacija može biti drugačija.

Zakazimo konzultaciju kako bismo stvorili detaljnu analizu vaših potreba za umirovljenjem.

Započinjanje rada s Cascade Financial Advisors je jednostavno i bez obveza:

Korak 1: Prvotna konzultacija

Kontaktirajte nas da zakažete besplatnu 30-minutnu uvodnu konzultaciju. Možete nas nazvati, poslati e-mail ili koristiti naš online obrazac za kontakt. Tijekom ovog razgovora:

• Upoznat ćemo se s vama i vašom situacijom
• Razgovarat ćemo o vašim financijskim ciljevima i zabrinutostima
• Objasnit ćemo naše usluge i pristup
• Odgovorit ćemo na sva vaša pitanja
• Odrediti možemo li dobro surađivati

Korak 2: Detaljni sastanak

Ako odlučimo nastaviti, zakažit ćemo sveobuhvatni sastanak za planiranje gdje ćemo dublje ući u vašu financijsku situaciju, ciljeve i potrebe.

Korak 3: Razvoj prijedloga

Stvorit ćemo prilagođeni financijski plan i investicijsku strategiju za vaš pregled.

Korak 4: Implementacija

Nakon što se slažete s pristupom i potpiše ugovor, počet ćemo implementirati vaš plan.